為積極履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)社會(huì)責(zé)任，切實(shí)維護(hù)地方金融秩序和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，工商銀行威海分行深入貫徹監(jiān)管要求及上級(jí)行工作部署，多措并舉，持續(xù)強(qiáng)化大額和可疑交易線索的識(shí)別與報(bào)送工作，在打擊洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)中取得積極成效。2025年以來(lái)，該行已累計(jì)向人民銀行及公安機(jī)關(guān)報(bào)送高質(zhì)量可疑報(bào)告18份，其中3份線索經(jīng)公安機(jī)關(guān)查證后成功立案并破獲案件，為守護(hù)社會(huì)金融安全貢獻(xiàn)了堅(jiān)實(shí)的銀行力量。

凝聚共識(shí)，全員行動(dòng)。該行將提升可疑線索報(bào)送質(zhì)效作為年度反洗錢(qián)工作的核心任務(wù)，多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議部署推進(jìn)，要求全行員工深刻認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性，在日常工作中切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別和交易審查義務(wù)，練就識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的“火眼金睛”，為及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常、有效打擊犯罪筑牢根基。

強(qiáng)化內(nèi)功，提升本領(lǐng)。為不斷提升一線員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析能力，該行持續(xù)組織覆蓋轄內(nèi)所有支行、網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，培訓(xùn)聚焦復(fù)雜交易模式分析、典型可疑行為特征識(shí)別等實(shí)戰(zhàn)技能，著力提升員工在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)敏感度和專(zhuān)業(yè)判斷力，確?！翱梢芍幉环胚^(guò)”。

精準(zhǔn)挖掘，實(shí)戰(zhàn)見(jiàn)效。該行充分發(fā)揮前中后臺(tái)協(xié)同聯(lián)動(dòng)作用，形成線索挖掘合力，成效逐步顯現(xiàn)，今年轄內(nèi)某支行運(yùn)營(yíng)主管憑借高度的職業(yè)警覺(jué)性，在客戶(hù)辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)精準(zhǔn)識(shí)別異常交易特征，及時(shí)上報(bào)關(guān)鍵線索。某支行在為客戶(hù)辦理分期業(yè)務(wù)進(jìn)行身份核驗(yàn)過(guò)程中，敏銳發(fā)現(xiàn)潛在涉詐風(fēng)險(xiǎn)苗頭，第一時(shí)間與分行反洗錢(qián)部門(mén)和公安機(jī)關(guān)溝通聯(lián)動(dòng)。日常運(yùn)用外部協(xié)查及緊急止付機(jī)制，從協(xié)查信息中發(fā)現(xiàn)并報(bào)送了有價(jià)值線索。

協(xié)同聯(lián)動(dòng)，閉環(huán)管理。該行主動(dòng)加強(qiáng)與屬地人民銀行、公安機(jī)關(guān)、經(jīng)偵部門(mén)的溝通協(xié)作，建立緊密高效的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。通過(guò)定期走訪、信息共享，及時(shí)了解監(jiān)管與執(zhí)法關(guān)注重點(diǎn)，精準(zhǔn)對(duì)接需求，明確風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方向。同時(shí)，對(duì)已報(bào)送的可疑線索進(jìn)行持續(xù)跟蹤問(wèn)效，積極配合公安機(jī)關(guān)后續(xù)調(diào)查，確保線索處置形成閉環(huán)，有效提升線索轉(zhuǎn)化率與案件偵破效率。

打擊治理洗錢(qián)違法犯罪是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，該行將繼續(xù)堅(jiān)守金融為民初心，在上級(jí)行指導(dǎo)下，凝聚全行之力，深化內(nèi)外部協(xié)作，以更主動(dòng)的姿態(tài)、更專(zhuān)業(yè)的技能、更高效的聯(lián)動(dòng)，持續(xù)提升反洗錢(qián)工作質(zhì)效，為營(yíng)造安全、穩(wěn)定、健康的金融環(huán)境，維護(hù)社會(huì)公平正義貢獻(xiàn)更大力量。